| 近年財富管理正在成為商業銀行資金營運業務的新引擎，從世界經驗來看，領先的金融機構同時也是優秀的財富管理中心；此外，做市交易也將是商業銀行資金營運業務的又一方向。國內私人銀行正在成為國內商業銀行謀求業務發展和突破的***個新領域。傳統的銀行資金營運主要是從公眾吸收存款和發放貸款，但是傳統的資金營運隱含著規模擴張受礙、流動性與盈利性沖突的問題。商業銀行可以進行匯率市場交易、利率產品交易、信用產品交易、債券交易以及黃金交易，在金融交易市場上獨具優勢；而金融市場與金融交易又可相互促進，做市交易更為市場提供了流動性，因此，做市交易在商業銀行資金營運業務上極具發展潛力。截至**，商業銀行資金營運業務已在傳統業務的基礎上有了巨大發展，財富管理和做市交易正成為其大力發展的方向。 | |
| 對銀行在新興資產管理和私人財富管理業務興起的過程中可能面臨的出路，中國富裕階層的崛起為國內商業銀行發展私人銀行業務提供了客戶基礎。在整個亞太地區，中國的富豪人數達到***萬人，其中，北京、上海、廣州和深圳的富豪擁有的外匯占全國外匯儲蓄總額的***%，從而使得這些城市成為對境外私人銀行與財富管理公司最具吸引力的市場；其次，高端富裕客戶增長勢頭迅猛，對國內商業銀行來說，發展私人銀行業務具有良好的成長空間；高端富裕客戶截至**對銀行提供私人銀行服務具有現實的市場基礎，預計未來**年會有更多的富裕人士進入退休年齡，隨之產生的現實需求都為銀行提供私人銀行業務創造了市場機會。截至**國際銀行同業中，私人銀行業務是最賺錢、發展最快的業務之一。在私人銀行財富管理業務上，***%的客戶創造了***%的收入以及***%的利潤，對國內商業銀行來說，隨著客戶分層的深化、投資領域的拓寬，針對高端客戶特殊需求提供綜合的資產管理業務，是促進國內商業銀行實現業務優化升級的重要契機。從現階段的實際經驗來看，國內銀行開展私人銀行業務的最大優勢在于對本土市場的熟悉和本土客戶文化的理解，但同時國內銀行還面臨著私人財富顧問缺乏、相關業務經驗缺乏以及分業監管的限制，面臨的挑戰不容樂觀。研究表示我國內商業銀行要加快私人銀行業務發展面臨著現實的選擇--把握私人銀行業務的內涵，實現私人銀行業務拓展模式的個性化，為客戶量身定制服務方案；建立比較完善的產品體系，建立專業化高素質的客戶經理隊伍以及專家團隊，建立良好的信息系統平臺系統。 | |
第一章 私人銀行服務基礎 |
產 |
第一節 私人銀行服務 |
業 |
| 一、私人銀行服務界定 | 調 |
| 二、私人銀行服務對象 | 研 |
| 三、私人銀行服務特點 | 網 |
第二節 私人銀行發展歷史 |
ｗ |
| 一、全球私人銀行業務歷史 | ｗ |
| 二、中國私人銀行業務歷史 | ｗ |
第三節 私人銀行業務特點 |
． |
| 一、客戶門檻高 | Ｃ |
| 二、服務內容廣 | ｉ |
| 三、業務保密性強 | ｒ |
| 四、操作獨立性高 | ． |
| 五、品牌效應大 | ｃ |
| 六 業務利潤高 | ｎ |
第二章 行業發展背景分析 |
中 |
第一節 宏觀經濟背景分析 |
智 |
| 一、國民經濟增長分析 | 林 |
| 二、居民收入變化分析 | ４ |
| 三、城鄉居民人民幣儲蓄存款 | ０ |
第二節 消費指數 |
０ |
| 一、居民消費水平與指數 | ６ |
| 詳:情：http://www.qdlaimaiche.com/8/15/SiRenYinHangFuWuHangYeYanJiuBaoGao.html | |
| 二、社會消費品零售總額 | １ |
第三節 投資分析 |
２ |
| 一、城鎮固定資產投資 | ８ |
| 二、房地產開發投資狀況分析 | ６ |
第四節 經濟貿易 |
６ |
| 一、進出口貿易總額 | ８ |
| 二、出口貿易方式總值 | 產 |
| 三、進口貿易方式總值 | 業 |
第五節 人口及收入 |
調 |
| 一、人口數量 | 研 |
| 二、城鄉居民收入 | 網 |
| 三、城鄉居民消費 | ｗ |
第六節 客戶容量 |
ｗ |
| 一、私人銀行服務潛在客戶規模 | ｗ |
| 二、潛在客戶組成結構 | ． |
第七節 國外私人銀行趨勢及經驗 |
Ｃ |
| 一、國外私人銀行發展先進經驗 | ｉ |
| 二、私人銀行業務國際最新趨勢預測分析 | ｒ |
第八節 外資銀行國內發展背景分析 |
． |
| 一、外資銀行在華規模及概況 | ｃ |
| 二、外資銀行在華發展戰略 | ｎ |
| 三、外資私人銀行競爭優勢下降 | 中 |
第三章 全球私人銀行業務發展 |
智 |
第一節 全球私人銀行業務分析 |
林 |
| 一、私人銀行業務規模及成長性 | ４ |
| 二、私人銀行服務獲利性 | ０ |
| 三、投資策略偏向積極 | ０ |
| 四、國際活躍銀行地位突出 | ６ |
| 五、私人銀行中心東移 | １ |
| 六 普遍看好亞洲市場 | ２ |
第二節 全球主要私人銀行企業 |
８ |
| 一、全球私人銀行排名 | ６ |
| 一、美洲私人銀行品牌 | ６ |
| 二、歐洲私人銀行品牌 | ８ |
第三節 全球私人銀行機構類型 |
產 |
| 一、全能銀行 | 業 |
| 二、投資銀行 | 調 |
| 三、家族管家 | 研 |
| 四、獨立財務顧問 | 網 |
| 五、各類其它機構 | ｗ |
第四節 美國私人銀行服務 |
ｗ |
| 一、美國私人銀行格局 | ｗ |
| 二、私人銀行服務內容 | ． |
第五節 瑞士私人銀行服務 |
Ｃ |
| 一、瑞士私人銀行業的特點 | ｉ |
| 二、瑞士私人銀行的成功要素 | ｒ |
| Research on the Market Status and Future Prospects of China's Private Banking Service Industry (2023) | |
第六節 亞太私人銀行服務 |
． |
| 一、中國香港私人銀行服務 | ｃ |
| 二、新加坡私人銀行服務 | ｎ |
第七節 全球私人銀行業前景 |
中 |
第四章 匯豐集團私人銀行業務深度研究 |
智 |
第一節 匯豐集團私人銀行構成及業績 |
林 |
| 一、匯豐集團私人銀行結構 | ４ |
| 二、匯豐集團私人銀行業績 | ０ |
第二節 匯豐私人銀行控股（瑞士）財務 |
０ |
| 一、代管資產規模 | ６ |
| 二、收入結構 | １ |
| 三、贏利能力 | ２ |
| 四、經營效率 | ８ |
第三節 匯豐集團私人銀行成功經驗 |
６ |
| 一、匯豐經驗之一：收購 | ６ |
| 二、匯豐經驗之二：量身訂制 | ８ |
| 三、匯豐經驗之三：協同效應 | 產 |
第五章 2022-2023年國內私人銀行業務分析 |
業 |
第一節 私人銀行服務價值鏈 |
調 |
| 一、私人銀行服務的價值鏈 | 研 |
| 二、國內服務價值鏈中存在問題 | 網 |
| 三、打造私人銀行服務價值鏈條建議 | ｗ |
第二節 國內銀行私人銀行業務特點 |
ｗ |
| 一、客戶定位 | ｗ |
| 二、產品服務 | ． |
| 二、管理模式 | Ｃ |
第三節 國內銀行業私人銀行業務問題 |
ｉ |
| 一、客戶接受服務的意識不強 | ｒ |
| 二、產品結構單一，同質化問題 | ． |
| 三、經營模式采取提供收費服務方式運作 | ｃ |
| 四、后臺保障支持系統不足 | ｎ |
第四節 國內私人銀行業務類別分析 |
中 |
| 一、客戶財富管理。 | 智 |
| 二、個人信托、合理避稅、遺產安排和移民計劃 | 林 |
| 三、企業融資服務 | ４ |
| 四、市場中介服務和各種咨詢中介服務 | ０ |
第五節 私人銀行在岸和離岸業務分析 |
０ |
| 一、在岸私人銀行業務分析 | ６ |
| 二、離岸私人銀行業務分析 | １ |
第六節 中國私人銀行業務的潛力分析 |
２ |
| 一、足夠的財富量和富裕人口基數 | ８ |
| 二、富裕人口集中度比較高 | ６ |
| 三、外資金融機構進入 | ６ |
| 四、金融業綜合經營不斷加強 | ８ |
第七節 我國私人銀行業務制約因素 |
產 |
| 一、外部環境因素分析 | 業 |
| 二、銀行內部因素分析 | 調 |
| 中國私人銀行服務行業市場現狀研究與未來前景趨勢報告（2023年） | |
第六章 2022-2023年中資銀行發展私人銀行業務戰略選擇 |
研 |
第一節 新興市場與成熟市場私人銀行業務的比較 |
網 |
| 一、目標客戶 | ｗ |
| 二、產品與服務 | ｗ |
| 三、管理模式 | ｗ |
第二節 銀行發展私人銀行業務的條件與限制 |
． |
| 一、品牌競爭力 | Ｃ |
| 二、創新研發能力 | ｉ |
| 三、服務水平 | ｒ |
| 四、政策支持 | ． |
| 五、法律支撐 | ｃ |
| 六 上游產業鏈支持 | ｎ |
第三節 國內私人銀行業務發展戰略選擇 |
中 |
| 一、進入戰略 | 智 |
| 二、發展戰略 | 林 |
第七章 2022-2023年中資銀行私人業務研究分析 |
４ |
第一節 工商銀行 |
０ |
| 一、企業競爭力分析 | ０ |
| 二、主營業務分析 | ６ |
| 三、私人銀行業務競爭力分析 | １ |
| 四、私人銀行業務 | ２ |
第二節 中國銀行 |
８ |
| 一、企業競爭力分析 | ６ |
| 二、主營業務分析 | ６ |
| 三、私人銀行業務競爭力分析 | ８ |
| 四、私人銀行業務 | 產 |
第三節 建設銀行 |
業 |
| 一、企業競爭力分析 | 調 |
| 二、主營業務分析 | 研 |
| 三、私人銀行業務競爭力分析 | 網 |
| 四、私人銀行業務 | ｗ |
第四節 農業銀行 |
ｗ |
| 一、企業競爭力分析 | ｗ |
| 二、業務分析 | ． |
| 三、私人銀行業務 | Ｃ |
第五節 交通銀行 |
ｉ |
| 一、企業競爭力分析 | ｒ |
| 二、主營業務分析 | ． |
| 三、私人銀行業務競爭力分析 | ｃ |
| 四、私人銀行業務 | ｎ |
第六節 中信銀行 |
中 |
| 一、企業競爭力分析 | 智 |
| 二、主營業務分析 | 林 |
| 三、私人銀行業務競爭力分析 | ４ |
| 四、私人銀行業務 | ０ |
第七節 招商銀行 |
０ |
| 一、企業競爭力分析 | ６ |
| ZhongGuo Si Ren YinHang Fu Wu HangYe ShiChang XianZhuang YanJiu Yu WeiLai QianJing QuShi BaoGao （2023 Nian ） | |
| 二、主營業務分析 | １ |
| 三、私人銀行業務競爭力分析 | ２ |
| 四、私人銀行業務 | ８ |
第八節 民生銀行 |
６ |
| 一、企業競爭力分析 | ６ |
| 二、主營業務分析 | ８ |
| 三、私人銀行業務競爭力分析 | 產 |
| 四、私人銀行業務 | 業 |
第九章 外資銀行私人銀行業務研究分析 |
調 |
第一節 渣打銀行 |
研 |
| 一、企業競爭力分析 | 網 |
| 二、私人業務動態分析 | ｗ |
第二節 匯豐銀行 |
ｗ |
| 一、企業競爭力分析 | ｗ |
| 二、私人業務動態分析 | ． |
第三節 花旗銀行 |
Ｃ |
| 一、企業競爭力分析 | ｉ |
| 二、私人業務動態分析 | ｒ |
第四節 美國國際集團 |
． |
| 一、企業競爭力分析 | ｃ |
| 二、私人業務動態分析 | ｎ |
第五節 德意志銀行 |
中 |
| 一、企業競爭力分析 | 智 |
| 二、私人業務動態分析 | 林 |
第六節 法國巴黎銀行 |
４ |
| 一、企業競爭力分析 | ０ |
| 二、私人業務動態分析 | ０ |
第九章 2022-2023年私人銀行業務存在問題及建議 |
６ |
第一節 國內私人銀行業務主要問題 |
１ |
| 一、私人銀行業務發展模式模糊 | ２ |
| 二、分業經營所帶來的業務限制 | ８ |
| 三、外匯管制仍然比較嚴格 | ６ |
| 四、缺乏有效的營銷服務體系 | ６ |
| 五、從業人員素質尚待提高 | ８ |
第二節 發展私人銀行業務對策建議 |
產 |
| 一、要轉變經營發展理念 | 業 |
| 二、要有明確的市場發展戰略 | 調 |
| 三、要構建高效的信息管理系統 | 研 |
| 四、要注重業務和產品的研發 | 網 |
| 五、要培養和引進專業人才隊伍 | ｗ |
第三節 私人銀行業務面臨主要風險 |
ｗ |
| 一、聲譽風險 | ｗ |
| 二、信用風險 | ． |
| 三、市場風險 | Ｃ |
| 四、操作風險 | ｉ |
| 五、流動性風險 | ｒ |
| 六 法律風險 | ． |
| 中國民間銀行サービス業界の市場現狀研究と將來展望動向報告（2023年） | |
第四節 業務風險防范的必要性和策略 |
ｃ |
| 一、私人銀行業務風險防范的必要性 | ｎ |
| 二、私人銀行業務風險防范策略 | 中 |
第五節 銀行發展私人銀行業務五大核心問題 |
智 |
| 一、關于產品服務的改進 | 林 |
| 二、關于組織體系的構建 | ４ |
| 三、關于高素質理財專家的培養 | ０ |
| 四、關于支持系統的建設 | ０ |
| 五、關于經營風險的防范 | ６ |
第十章 2023-2029年私人銀行業務發展實務及前景 |
１ |
第一節 國內私人銀行業務機遇與挑戰 |
２ |
第二節 私人銀行業務運營分析 |
８ |
| 一、客戶群判定 | ６ |
| 二、主項目定位 | ６ |
| 三、價值鏈方式 | ８ |
| 四、信息化建設 | 產 |
第三節 中資私人銀行業務發展思路 |
業 |
| 一、快速私人銀行業務領域 | 調 |
| 二、組織機構獨立化 | 研 |
| 三、系統開發 | 網 |
| 四、產品設計針對性 | ｗ |
| 五、業務專家專業性 | ｗ |
第四節 中~智~林~ 中小銀行發展私人銀行業務 |
ｗ |
| 一、發展私人銀行業務可行性 | ． |
| 二、中小銀行私人業務的策略 | Ｃ |
http://www.qdlaimaiche.com/8/15/SiRenYinHangFuWuHangYeYanJiuBaoGao.html
…
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