2023-2029年中國(guó)私人銀行服務(wù)行業(yè)發(fā)展研究分析與市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)報(bào)告

報(bào)告編號(hào)：1AA5951 ┊ 產(chǎn)業(yè)調(diào)研網(wǎng) CIR.cn ┊ 推薦：

名　稱：2023-2029年中國(guó)私人銀行服務(wù)行業(yè)發(fā)展研究分析與市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)報(bào)告
編　號(hào)：1AA5951　
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2023-2029年中國(guó)私人銀行服務(wù)行業(yè)發(fā)展研究分析與市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)報(bào)告

字體：大中小報(bào)告內(nèi)容：

　　近年財(cái)富管理正在成為商業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)的新引擎，從世界經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，領(lǐng)先的金融機(jī)構(gòu)同時(shí)也是優(yōu)秀的財(cái)富管理中心；此外，做市交易也將是商業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)的又一方向。國(guó)內(nèi)私人銀行正在成為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行謀求業(yè)務(wù)發(fā)展和突破的***個(gè)新領(lǐng)域。傳統(tǒng)的銀行資金營(yíng)運(yùn)主要是從公眾吸收存款和發(fā)放貸款，但是傳統(tǒng)的資金營(yíng)運(yùn)隱含著規(guī)模擴(kuò)張受礙、流動(dòng)性與盈利性沖突的問(wèn)題。商業(yè)銀行可以進(jìn)行匯率市場(chǎng)交易、利率產(chǎn)品交易、信用產(chǎn)品交易、債券交易以及黃金交易，在金融交易市場(chǎng)上獨(dú)具優(yōu)勢(shì)；而金融市場(chǎng)與金融交易又可相互促進(jìn)，做市交易更為市場(chǎng)提供了流動(dòng)性，因此，做市交易在商業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)上極具發(fā)展?jié)摿Α＝刂?*，商業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)已在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上有了巨大發(fā)展，財(cái)富管理和做市交易正成為其大力發(fā)展的方向。

　　對(duì)銀行在新興資產(chǎn)管理和私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)興起的過(guò)程中可能面臨的出路，中國(guó)富裕階層的崛起為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)提供了客戶基礎(chǔ)。在整個(gè)亞太地區(qū)，中國(guó)的富豪人數(shù)達(dá)到***萬(wàn)人，其中，北京、上海、廣州和深圳的富豪擁有的外匯占全國(guó)外匯儲(chǔ)蓄總額的***%，從而使得這些城市成為對(duì)境外私人銀行與財(cái)富管理公司最具吸引力的市場(chǎng)；其次，高端富裕客戶增長(zhǎng)勢(shì)頭迅猛，對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)具有良好的成長(zhǎng)空間；高端富裕客戶截至**對(duì)銀行提供私人銀行服務(wù)具有現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)基礎(chǔ)，預(yù)計(jì)未來(lái)**年會(huì)有更多的富裕人士進(jìn)入退休年齡，隨之產(chǎn)生的現(xiàn)實(shí)需求都為銀行提供私人銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)造了市場(chǎng)機(jī)會(huì)。截至**國(guó)際銀行同業(yè)中，私人銀行業(yè)務(wù)是最賺錢、發(fā)展最快的業(yè)務(wù)之一。在私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)上，***%的客戶創(chuàng)造了***%的收入以及***%的利潤(rùn)，對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，隨著客戶分層的深化、投資領(lǐng)域的拓寬，針對(duì)高端客戶特殊需求提供綜合的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是促進(jìn)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)優(yōu)化升級(jí)的重要契機(jī)。從現(xiàn)階段的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)展私人銀行業(yè)務(wù)的最大優(yōu)勢(shì)在于對(duì)本土市場(chǎng)的熟悉和本土客戶文化的理解，但同時(shí)國(guó)內(nèi)銀行還面臨著私人財(cái)富顧問(wèn)缺乏、相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)缺乏以及分業(yè)監(jiān)管的限制，面臨的挑戰(zhàn)不容樂(lè)觀。研究表示我國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行要加快私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展面臨著現(xiàn)實(shí)的選擇--把握私人銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)涵，實(shí)現(xiàn)私人銀行業(yè)務(wù)拓展模式的個(gè)性化，為客戶量身定制服務(wù)方案；建立比較完善的產(chǎn)品體系，建立專業(yè)化高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍以及專家團(tuán)隊(duì)，建立良好的信息系統(tǒng)平臺(tái)系統(tǒng)。

第一章 2017-2022年私人銀行服務(wù)基礎(chǔ)

　　第一節(jié) 私人銀行服務(wù)

　　　　一、私人銀行服務(wù)界定

　　　　二、私人銀行服務(wù)對(duì)象

　　　　三、私人銀行服務(wù)特點(diǎn)

　　第二節(jié) 私人銀行發(fā)展歷史

　　　　一、全球私人銀行業(yè)務(wù)歷史

　　　　二、中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)歷史

　　第三節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)特點(diǎn)

　　　　一、高準(zhǔn)入門檻，服務(wù)對(duì)象局限性

　　　　二、多元化，專業(yè)化，高要求

　　　　三、具備風(fēng)險(xiǎn)防范和管理體系

　　第四節(jié) 私人銀行與零售銀行及貴賓理財(cái)業(yè)務(wù)的區(qū)別

　　　　一、服務(wù)的對(duì)象不同

　　　　二、服務(wù)的理念不同

　　　　三、服務(wù)的內(nèi)容不同

　　　　四、服務(wù)的范圍不同

　　　　五、服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)不同

　　　　六、服務(wù)的場(chǎng)所不同

　　　　七、服務(wù)團(tuán)隊(duì)的素質(zhì)要求不同

　　　　八、服務(wù)的收益不同

第二章 2017-2022年行業(yè)發(fā)展背景

　　第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟(jì)背景分析

　　　　一、國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)分析

　　　　二、2017-2022年居民消費(fèi)價(jià)格變動(dòng)狀況分析

　　第二節(jié) 2017-2022年投資優(yōu)勢(shì)分析

　　　　一、投資是保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主動(dòng)力

　　　　二、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)觸底回升

　　　　三、中國(guó)制造業(yè)采購(gòu)經(jīng)理指數(shù)走勢(shì)

　　　　四、外貿(mào)結(jié)構(gòu)深入調(diào)整

　　　　五、投資增速繼續(xù)下滑

　　　　六、消費(fèi)增長(zhǎng)名升實(shí)降

　　　　七、工業(yè)回暖勢(shì)頭放緩

　　第三節(jié) 2017-2022年投資威脅分析

　　　　一、產(chǎn)能過(guò)剩，物價(jià)上漲

　　　　二、矛盾突出，貧富差距過(guò)大

　　　　三、房地產(chǎn)波動(dòng)大

　　　　四、中國(guó)反腐層面分析

　　　　五、在民生方面分析

轉(zhuǎn)-自：http://www.qdlaimaiche.com/1/95/SiRenYinHangFuWuFaZhanQuShiFenXi.html

　　　　六、制造業(yè)成本提高，外圍需求不旺

　　　　七、經(jīng)濟(jì)下行壓力仍大

　　第四節(jié) 2017-2022年經(jīng)濟(jì)貿(mào)易

　　　　一、進(jìn)出口貿(mào)易總額

　　　　二、國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易運(yùn)行狀況分析

　　第五節(jié) 2017-2022年人口及收入

　　　　一、2017-2022年人口數(shù)量

　　　　二、2017-2022年城鄉(xiāng)居民收入

　　　　三、2017-2022年城鄉(xiāng)居民消費(fèi)

　　第六節(jié) 2017-2022年客戶容量及投資熱點(diǎn)

　　　　一、tot、私募股權(quán)產(chǎn)品成投資熱點(diǎn)

　　　　二、客戶資產(chǎn)規(guī)模快速增長(zhǎng)

　　　　三、投資熱點(diǎn)：tot、私募股權(quán)產(chǎn)品

　　　　四、創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)

　　第七節(jié) 外資銀行國(guó)內(nèi)發(fā)展背景分析

　　　　一、外資銀行在華規(guī)模及概況

　　　　二、外資銀行在華發(fā)展戰(zhàn)略

　　　　三、在華外資銀行經(jīng)營(yíng)特色

　　　　四、中外資銀行在競(jìng)合中共同發(fā)展

　　　　五、外資銀行在中國(guó)的發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)分析

　　　　六、外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入將越來(lái)越廣泛

第二部分行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)研

第三章 2017-2022年全球私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展

　　第一節(jié) 全球私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展

　　　　一、服務(wù)方式的變化

　　　　二、組織機(jī)構(gòu)的變化

　　　　三、業(yè)務(wù)重點(diǎn)發(fā)生變化

　　　　四、金融產(chǎn)品日益豐富和個(gè)性化

　　第二節(jié) 全球主要私人銀行企業(yè)

　　　　一、全球私人銀行排名

　　　　二、美洲私人銀行品牌

　　　　三、歐洲私人銀行品牌

　　第三節(jié) 全球私人銀行機(jī)構(gòu)類型

　　　　一、完全獨(dú)立注冊(cè)的私人銀行

　　　　二、綜合性銀行集團(tuán)下設(shè)的私人銀行

　　　　三、金融顧問(wèn)公司

　　　　四、投資銀行

　　　　五、私人銀行家事務(wù)所

　　　　六、家庭辦公室

　　第四節(jié) 美國(guó)私人銀行服務(wù)

　　　　一、美國(guó)私人銀行格局

　　　　二、私人銀行服務(wù)內(nèi)容

　　第五節(jié) 瑞士私人銀行服務(wù)

　　　　一、瑞士私人銀行業(yè)的特點(diǎn)

　　　　二、瑞士私人銀行的成功要素

　　　　三、瑞士私人銀行發(fā)展態(tài)勢(shì)

　　第六節(jié) 亞太私人銀行服務(wù)

　　　　一、中國(guó)香港私人銀行服務(wù)

　　　　二、新加坡私人銀行服務(wù)

第四章匯豐集團(tuán)私人銀行業(yè)務(wù)深度研究

　　第一節(jié) 匯豐集團(tuán)私人銀行構(gòu)成及業(yè)績(jī)

　　　　一、私人銀行結(jié)構(gòu)

　　　　二、私人銀行業(yè)績(jī)

　　第二節(jié) 匯豐私人銀行控股（瑞士）財(cái)務(wù)

　　　　一、財(cái)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債表

　　第三節(jié) 匯豐集團(tuán)私人銀行成功經(jīng)驗(yàn)

　　　　一、業(yè)務(wù)范圍涵蓋廣

　　　　二、國(guó)際化、綜合化的發(fā)展戰(zhàn)略

　　　　三、綜合化經(jīng)營(yíng)模式下的公司治理

　　　　四、基于并表原則的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

　　　　五、跨行業(yè)、跨區(qū)域的矩陣管理模式

　　　　六、定位準(zhǔn)確、層次鮮明、服務(wù)專業(yè)的市場(chǎng)細(xì)分

　　　　七、覆蓋全面、精細(xì)化的資本管理

　　第四節(jié) 對(duì)中國(guó)私人銀行業(yè)的啟示

　　　　一、建立客戶推薦與業(yè)務(wù)協(xié)同模式

　　　　二、對(duì)客戶進(jìn)行多維度細(xì)分

　　　　三、通過(guò)"開(kāi)放式產(chǎn)品架構(gòu)"形成產(chǎn)品體系

　　　　四、個(gè)性化解決方案

　　　　五、信息化服務(wù)網(wǎng)絡(luò)

　　　　六、專家團(tuán)隊(duì)，定做服務(wù)項(xiàng)目，專業(yè)的咨詢意見(jiàn)

　　　　七、協(xié)同合作，提高服務(wù)水平

　　　　八、加大對(duì)人才的招攬力度

　　　　九、通過(guò)收購(gòu)搭建私人銀行業(yè)務(wù)的平臺(tái)

第五章 2017-2022年國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)分析

　　第一節(jié) 私人銀行服務(wù)價(jià)值鏈

　　　　一、私人銀行服務(wù)的價(jià)值鏈

　　　　二、國(guó)內(nèi)服務(wù)價(jià)值鏈中存在問(wèn)題

　　　　三、打造私人銀行服務(wù)價(jià)值鏈條建議

　　第二節(jié) 國(guó)內(nèi)銀行私人銀行業(yè)務(wù)特點(diǎn)

　　　　一、國(guó)際私人銀行的特點(diǎn)

　　　　二、中國(guó)私人銀行的發(fā)展現(xiàn)狀及前景

　　　　三、國(guó)內(nèi)私人銀行服務(wù)市場(chǎng)需求分析

　　第三節(jié) 國(guó)內(nèi)銀行業(yè)私人銀行業(yè)務(wù)問(wèn)題

China's private banking service industry development research analysis and market prospect forecast report from 2023-2029

　　　　一、金融監(jiān)管制度障礙

　　　　二、境外理財(cái)?shù)姆烧系K

　　　　三、私人財(cái)產(chǎn)權(quán)保護(hù)不充分

　　　　四、傳統(tǒng)理財(cái)觀念尚需轉(zhuǎn)變

　　　　五、高素質(zhì)人才相對(duì)匱乏

　　第四節(jié) 國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)類別分析

　　　　一、客戶財(cái)富管理

　　　　二、個(gè)人信托、合理避稅、遺產(chǎn)安排和移民計(jì)劃

　　　　三、企業(yè)融資服務(wù)

　　　　四、市場(chǎng)中介服務(wù)和各種咨詢中介服務(wù)

　　第五節(jié) 私人銀行在岸和離岸業(yè)務(wù)分析

　　　　一、在岸私人銀行業(yè)務(wù)分析

　　　　二、離岸私人銀行業(yè)務(wù)分析

　　第六節(jié) 中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)的潛力分析

　　　　一、客戶財(cái)富管理。

　　　　二、個(gè)人信托、合理避稅、遺產(chǎn)安排和移民計(jì)劃

　　　　三、企業(yè)融資服務(wù)

　　　　四、市場(chǎng)中介服務(wù)和各種咨詢中介服務(wù)

　　第七節(jié) 我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)制約因素

　　　　一、我國(guó)私人銀行外部環(huán)境因素分析

　　　　二、觀念因素

　　　　三、我國(guó)私人銀行受制度與法律外部因素影響

　　第八節(jié) 中國(guó)私人銀行業(yè)回顧與展望

　　　　一、私人銀行"西風(fēng)東漸"

　　　　二、中國(guó)私人銀行市場(chǎng)當(dāng)前面臨的問(wèn)題

　　　　三、正在成型的客戶需求

　　　　四、中國(guó)私人銀行的未來(lái)之路

第六章 2017-2022年中資銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略選擇

　　第一節(jié) 新興市場(chǎng)與成熟市場(chǎng)私人銀行業(yè)務(wù)的比較

　　　　一、目標(biāo)客戶

　　　　二、產(chǎn)品與服務(wù)

　　　　三、管理模式

　　第二節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的條件與限制

　　　　一、品牌競(jìng)爭(zhēng)力

　　　　二、創(chuàng)新研發(fā)能力

　　　　三、服務(wù)水平

　　　　四、政策支持

　　　　五、法律支撐

　　　　六、上游產(chǎn)業(yè)鏈支持

第七章 2017-2022年新冠疫情對(duì)中資私人銀行業(yè)務(wù)影響

　　第一節(jié) 金融危機(jī)下中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)分析

　　　　一、金融風(fēng)暴影響客戶回流中資銀行

　　　　二、金融危機(jī)后中資銀行在私人銀行業(yè)務(wù)上的勢(shì)

　　　　三、金融危機(jī)后中資銀行在私人銀行業(yè)務(wù)上面臨的挑戰(zhàn)

　　第二節(jié) 危機(jī)后中資很行私人銀行業(yè)務(wù)的比較分析

　　　　一、危機(jī)前我國(guó)私人銀行的發(fā)展情況分析

　　　　二、危機(jī)后中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)的比較優(yōu)勢(shì)

　　　　三、危機(jī)后中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)的劣勢(shì)和難點(diǎn)

　　　　四、關(guān)于中資銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的建議

　　第三節(jié) 金融危機(jī)后私人銀行業(yè)務(wù)拓展策略探討

　　　　一、私人銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)涵與特殊性

　　　　二、新冠疫情對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的影響

　　　　三、金融危機(jī)形勢(shì)下私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展新契機(jī)